反洗钱及客户尽职调查政策（AML / KYC）

立法目的与监管框架

Citadel Casino 实施严格的了解您的客户（KYC）制度及反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）措施，以符合对运营商具有约束力的法律法规及发牌机关要求。本政策旨在识别客户身份、评估活动风险并在必要时报告可疑情形。

未遵守本政策程序者，我们可能拒绝开户、限制或拒绝交易，或终止合同关系。

KYC 程序

于注册及在特定操作前（尤其提款或达到内部设定阈值时），我们收集身份信息，包括姓名、出生日期与地点、住址、国籍，以及视情况所需的职业与资金来源。该等信息将与制裁名单比对并纳入客户风险评级。

高风险客户可能须接受强化尽职调查及更为密切的交易监控。

身份证明文件核验

在法规或我们的风险评估要求时，我们得索取经核证的带照片身份证件副本、近期住址证明及资金来源证明。核验可采用自动化及/或人工方式；对真实性存疑时，得要求补充材料。

影像资料须清晰可辨并符合平台公示之技术要求。伪造文件将依法向主管机关报告。

交易监控

我们对存款、提款、投注及游戏行为进行分析，以识别异常模式，例如：拆分收付、缺乏实质博彩的快速存提循环、与客户申报状况不符的交易金额，或与内部预警指标之关联。

监控阈值与情景模型将随风险状况及运营反馈定期修订。

可疑活动报告

当存在合理依据怀疑洗钱或关联犯罪时，Citadel Casino 得依法向金融情报机构（如法国 TRACFIN 或同等机关）提交报告，且依法不得向客户披露。该等报告系法定申报义务，并不构成对客户有罪的认定。

政治公众人物（PEP）

我们对客户及实益拥有人开展国际制裁筛查并识别政治公众人物。对 PEP 及其关系密切人士，适用强化措施（如管理层批准、加强监控、定期更新资料）。

记录保存

与客户身份识别及交易相关的文件与数据，依法在关系终止后仍须保存特定期限（通常不少于五年），以供监管机构核查。上述记录的访问权限仅限于经授权人员及获准之审计机构。