मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नीति (AML / KYC)

उद्देश्य व नियामक ढाँचा

Citadel Casino संचालक पर लागू विनियमों तथा लाइसेंस प्राधिकरणों की आवश्यकताओं के अनुरूप कठोर ग्राहक-पहचान (KYC) नीति एवं मनी लॉन्ड्रिंग व आतंकवाद वित्तपोषण (AML/CFT) विरोधी उपाय लागू करता है। इस नीति का उद्देश्य ग्राहकों की पहचान, गतिविधि के जोखिम प्रोफ़ाइल को समझना तथा संदिग्ध आचरण की रिपोर्टिंग करना है।

हमारी प्रक्रियाओं का अनुपालन न होने पर खाता खोलने से इनकार, लेनदेन का अवरोधन अथवा संविदात्मक संबंध की समाप्ति की जा सकती है।

KYC प्रक्रियाएँ

पंजीकरण के समय तथा कुछ संचालनों से पूर्व (विशेषतः निकासी अथवा आंतरिक रूप से परिभाषित सीमाओं पर), हम पहचान संबंधी विवरण एकत्र करते हैं: नाम, जन्म तिथि व स्थान, पता, राष्ट्रीयता तथा जहाँ प्रासंगिक हो व्यवसाय व धन के स्रोत। यह डेटा प्रतिबंध सूचियों के विरुद्ध जाँचा जाता है तथा ग्राहक जोखिम मूल्यांकन के अधीन रहता है।

उच्च-जोखिम प्रोफ़ाइल वाले ग्राहकों पर विस्तारित परिशीलन जाँच (EDD) तथा कड़ी लेनदेन निगरानी लागू की जा सकती है।

दस्तावेज़ सत्यापन

जहाँ विनियम अथवा हमारा जोखिम विश्लेषण आवश्यक करे, हम आधिकारिक फोटो पहचान पत्र की प्रति, हाल का पता प्रमाण तथा धन के स्रोत के प्रमाण दस्तावेज़ माँग सकते हैं। दस्तावेज़ स्वचालित एवं/अथवा मैन्युअल साधनों से सत्यापित किए जाते हैं; प्रामाणिकता संदेहास्पद होने पर अतिरिक्त अनुरोध आवश्यक हो सकते हैं।

फ़ोटो अथवा स्क्रीनशॉट स्पष्ट पठनीय होने चाहिए तथा मंच पर प्रदर्शित निर्देशों का पालन करने चाहिए। किसी भी जालसाज़ी की सूचना सक्षम प्राधिकरणों को दी जाती है।

लेनदेन निगरानी

जमा, निकासी, दांव तथा खेल पैटर्न का विश्लेषण निम्नलिखित सहित असामान्यताओं का पता लगाने हेतु किया जाता है: भुगतान विभाजन, अर्थपूर्ण खेल के बिना तीव्र जमा-निकासी चक्र, घोषित प्रोफ़ाइल हेतु अप्रत्याशित राशि अथवा आंतरिक अलर्टों के साथ सहसंबंध।

जोखिम व परिचालन प्रतिपुष्टि के विकास के अनुरूप सीमाएँ तथा निगरानी परिदृश्य नियमित रूप से समायोजित किए जाते हैं।

संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्टिंग

जहाँ सुसंगत संकेतक मनी लॉन्ड्रिंग अथवा संबंधित अपराध का संकेत देते हैं, Citadel Casino कानून द्वारा आवश्यक होने पर ग्राहक को सूचित किए बिना वित्तीय खुफिया इकाई (उदाहरणार्थ फ्रांस में TRACFIN अथवा समकक्ष) को तथ्य रिपोर्ट कर सकता है। ऐसी रिपोर्टें कानूनी रूप से चेतावनी देने का दायित्व पूरा करती हैं तथा दोष की धारणा नहीं बनातीं।

राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (PEP)

हम ग्राहकों व लाभकारी स्वामियों की अंतर्राष्ट्रीय प्रतिबंध सूचियों के विरुद्ध जाँच करते हैं तथा राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों की पहचान करते हैं। PEP तथा उनके निकट सहयोगियों हेतु विस्तारित उपाय (प्रबंधन अनुमोदन, बढ़ी हुई निगरानी, आवधिक सूचना अद्यतन) लागू होते हैं।

अभिलेख संरक्षण

ग्राहक पहचान तथा लेनदेन से संबंधित दस्तावेज़ व डेटा कानून द्वारा निर्धारित अवधि (सामान्यतः संबंध समाप्ति के पश्चात पाँच वर्ष या अधिक) तक संरक्षित रखे जाते हैं, ताकि पर्यवेक्षी प्राधिकरण अनुपालन सत्यापित कर सकें। इन अभिलेखों की पहुँच केवल अधिकृत कर्मचारियों व अनुमोदित लेखापरीक्षकों तक सख्ततम सीमित है।