Kebijakan anti pencucian uang (AML / KYC)

Tujuan dan kerangka regulasi

Citadel Casino menerapkan kebijakan kenali-pelanggan-Anda (KYC) yang ketat serta langkah-langkah pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme (AML/CFT), sejalan dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku bagi operator dan persyaratan otoritas perizinan. Kebijakan ini bertujuan untuk mengidentifikasi pelanggan, memahami profil risiko aktivitas, serta melaporkan perilaku yang mencurigakan.

Kegagalan mematuhi prosedur kami dapat mengakibatkan penolakan pembukaan akun, pemblokiran transaksi, atau pengakhiran hubungan kontraktual.

Prosedur KYC

Pada saat pendaftaran dan sebelum pelaksanaan operasi tertentu (khususnya penarikan dana atau transaksi yang mencapai ambang batas yang ditetapkan secara internal), kami mengumpulkan informasi identitas, meliputi nama, tanggal dan tempat lahir, alamat, kewarganegaraan, serta bilamana relevan pekerjaan dan sumber dana. Data tersebut diverifikasi terhadap daftar sanksi dan dinilai dari sisi risiko pelanggan.

Pelanggan dengan profil risiko lebih tinggi dapat dikenakan uji tuntas yang diperketat (enhanced due diligence) serta pemantauan transaksi yang lebih intensif.

Verifikasi dokumen

Kami berhak meminta salinan identitas resmi berfoto, bukti alamat terkini, dan dokumen pendukung sumber dana apabila diwajibkan oleh regulasi atau hasil analisis risiko kami. Verifikasi dokumen dilakukan dengan cara otomatis dan/atau manual; permintaan dokumen tambahan dapat diajukan bilamana keaslian atau kelengkapan diragukan.

Fotografi atau tangkapan layar harus terbaca jelas dan memenuhi petunjuk yang ditampilkan pada platform. Setiap indikasi pemalsuan dokumen akan dilaporkan kepada otoritas yang berwenang.

Pemantauan transaksi

Setoran, penarikan, nilai taruhan, serta pola permainan dianalisis untuk mendeteksi anomali, termasuk namun tidak terbatas pada pemecahan pembayaran (structuring), siklus setoran dan penarikan yang cepat tanpa aktivitas permainan yang berarti, nominal yang tidak sesuai profil yang dideklarasikan, atau keterkaitan dengan peringatan internal.

Ambang batas dan skenario pemantauan ditinjau dan disesuaikan secara berkala seiring perkembangan risiko serta masukan operasional.

Pelaporan aktivitas mencurigakan

Apabila terdapat indikasi yang konsisten mengarah pada tindak pidana pencucian uang atau pelanggaran terkait, Citadel Casino dapat diwajibkan oleh hukum untuk melaporkan fakta tersebut kepada unit intelijen keuangan (misalnya TRACFIN di Prancis atau instansi setara di yurisdiksi lain) tanpa pemberitahuan terlebih dahulu kepada pelanggan. Pelaporan tersebut merupakan kewajiban hukum untuk menginformasikan indikasi kepada otoritas dan tidak berarti merupakan praduga bersalah.

Orang yang secara politik terpapar (PEP)

Kami melakukan pemeriksaan terhadap pelanggan dan pemilik manfaat sejalan dengan daftar sanksi internasional serta mengidentifikasi status PEP. Bagi PEP dan pihak yang berelasi erat dengannya, diterapkan langkah pengendalian yang diperketat, termasuk persetujuan manajemen, pemantauan yang ditingkatkan, dan pembaruan informasi secara berkala.

Penyimpanan arsip

Dokumen dan data yang berkaitan dengan identifikasi pelanggan serta riwayat transaksi disimpan selama jangka waktu yang ditetapkan peraturan (umumnya lima tahun atau lebih setelah berakhirnya hubungan kontraktual) agar otoritas pengawas dapat memverifikasi kepatuhan. Akses terhadap arsip tersebut dibatasi secara ketat kepada personel yang berwenang dan auditor independen yang disetujui.