マネーロンダリング防止方針（AML／KYC）

目的と規制枠組み

Citadel Casinoは、オペレーターに適用される規制およびライセンス当局の要件に沿い、厳格な顧客確認（KYC）およびマネーロンダリング・テロ資金供与対策（AML/CFT）の措置を講じております。本ポリシーは、顧客の特定、活動のリスクプロファイルの把握、疑わしい行動の報告を目的とします。

当社の手続きに従わない場合、アカウント開設の拒否、取引のブロック、または契約関係の終了につながることがあります。

KYC手続き

登録時および特定の操作の前（特に出金または内部で定めた閾値）に、氏名、生年月日および出生地、住所、国籍、該当する場合は職業および資金源などの本人情報を取得します。これらのデータは制裁リストと照合され、顧客リスク評価の対象となります。

リスクプロファイルが高い顧客には、強化されたデューデリジェンスおよびより厳密な取引モニタリングが適用される場合があります。

書類による確認

法令または当社のリスク分析により必要な場合、公的な顔写真付き身分証の写し、直近の住所証明、資金源を示す書類の提出を求めることがあります。書類は自動および／または手動で確認します。真正性に疑義がある場合は追加の提出をお願いする場合があります。

写真やスクリーンショットは判読可能であり、プラットフォーム上の案内に従う必要があります。偽造が判明した場合は、所管当局に報告します。

取引モニタリング

入金、出金、賭け金、プレイパターンを分析し、支払いの分割、実質的なプレイのない急速な入出金サイクル、申告プロファイルに不自然な金額、内部アラートとの相関などの異常を検知します。

リスクと運用上のフィードバックに応じて、閾値およびモニタリングシナリオを定期的に見直します。

疑わしい活動の報告

一貫した兆候からマネーロンダリングまたは関連犯罪が示唆される場合、Citadel Casinoは法令に従い、顧客に知らせることなく金融情報機関（例：フランスのTRACFINまたは同等機関）へ事実を報告することが求められる場合があります。当該報告は法的義務による通報であり、有罪の推定を意味するものではありません。

政治的に影響力のある人物（PEP）

顧客および実質的支配者を国際的な制裁リストと照合し、政治的に影響力のある人物を特定します。PEPおよびその近親者には、経営承認、強化モニタリング、定期的な情報更新などの追加措置を講じます。

記録の保存

顧客識別および取引に関する書類とデータは、監督当局がコンプライアンスを検証できるよう、法令で定められた期間（関係終了後も通常5年以上）保存します。これらの記録へのアクセスは、権限のあるスタッフおよび承認された監査人に厳格に限定されます。