Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz procedury poznania klienta (AML / KYC)

Cel i podstawy prawne

Citadel Casino stosuje konsekwentną politykę poznania klienta (KYC) oraz środki przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), zgodnie z przepisami wiążącymi Operatora oraz wymaganiami organów wydających zezwolenia na działalność. Celem jest identyfikacja Klientów, ocena profilu ryzyka działalności oraz — w razie potrzeby — zgłaszanie zdarzeń właściwym organom.

Niewykonanie procedur może skutkować odmową otwarcia konta, wstrzymaniem transakcji lub rozwiązaniem stosunku umownego.

Procedury KYC

W trakcie rejestracji oraz przed wybranymi operacjami (w szczególności przed wypłatami lub po przekroczeniu progów wewnętrznych) zbierane są dane identyfikacyjne: imię i nazwisko, data i miejsce urodzenia, adres, obywatelstwo oraz — w razie potrzeby — zajęcie i pochodzenie środków. Dane są weryfikowane wobec list sankcyjnych oraz poddawane ocenie ryzyka Klienta.

Wobec Klientów o podwyższonym profilu ryzyka mogą być stosowane wzmożone czynności due diligence oraz zaostrzony nadzór nad transakcjami.

Weryfikacja dokumentów

Operator może wezwać do przedłożenia kopii oficjalnego dokumentu tożsamości ze zdjęciem, aktualnego potwierdzenia adresu zamieszkania oraz dokumentów potwierdzających pochodzenie środków, jeżeli wymagają tego przepisy lub wynik analizy ryzyka. Weryfikacja ma charakter zautomatyzowany i/lub manualny; w razie wątpliwości co do autentyczności mogą zostać żądane dodatkowe materiały.

Przekazywane zdjęcia lub zrzuty ekranu powinny być czytelne i spełniać wymogi instrukcji zamieszczonej na platformie. Każdy przypadek podrobienia dokumentów podlega zgłoszeniu właściwym organom.

Monitorowanie transakcji

Wpłaty, wypłaty, stawki oraz wzorce gry są analizowane pod kątem anomalii, takich jak dzielenie płatności, szybkie cykle wpłata–wypłata bez rzeczywistego udziału w grze, kwoty nietypowe w stosunku do zadeklarowanego profilu lub zbieżność z alertami wewnętrznymi.

Progi oraz scenariusze monitorowania są okresowo dostosowywane z uwzględnieniem zmian ryzyka oraz informacji zwrotnej z działów operacyjnych.

Zgłaszanie podejrzałej aktywności

Gdy spójne okoliczności wskazują na pranie pieniędzy lub pokrewny czyn zabroniony, może powstać obowiązek zgłoszenia faktów właściwej jednostce wywiadu finansowego (w Polsce: Generalny Inspektor Informacji Finansowej — GIIF; we Francji m.in. TRACFIN; w innych państwach — organowi o równorzędnej kompetencji) bez uprzedzenia Klienta, jeżeli wymaga tego prawo. Takie zgłoszenia wynikają z obowiązku prawnego i same w sobie nie oznaczają przypisania winy.

Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP)

Klienci oraz beneficjenci rzeczywici są weryfikowani wobec międzynarodowych list sankcyjnych; identyfikowane są osoby PEP. Wobec PEP oraz osób im bliskich stosuje się wzmożone środki (m.in. akceptacja na szczeblu kierowniczym, zaostrzony monitoring, okresowe aktualizacje danych).

Przechowywanie dokumentacji

Dokumenty oraz dane identyfikacyjne Klientów i transakcji przechowywane są przez okresy wymagane przepisami (niejednokrotnie co najmniej pięć lat po zakończeniu relacji), aby organy nadzoru mogły zweryfikować zgodność działania. Dostęp do tych zapisów posiada wyłącznie upoważniony personel oraz zatwierdzeni audytorzy.