অর্থ পাচার প্রতিরোধ নীতি (AML / KYC)

উদ্দেশ্য ও নিয়ন্ত্রণীয় কাঠামো

Citadel Casino পরিচালকের প্রযোজ্য বিধান ও লাইসেন্সকারী কর্তৃপক্ষের প্রয়োজনীয়তার সঙ্গে সঙ্গতি রেখে কঠোর গ্রাহক-চেনা (KYC) নীতি ও অর্থ পাচার ও সন্ত্রাসী অর্থায়ন প্রতিরোধ (AML/CFT) ব্যবস্থা কার্যকর করে। এই নীতির উদ্দেশ্য গ্রাহক শনাক্তকরণ, কার্যকলাপের ঝুঁকি প্রোফাইল বোঝা ও সন্দেহজনক আচরণ আইনানুগ প্রতিবেদন।

নির্ধারিত পদ্ধতি না মানা হলে অ্যাকাউন্ট খোলা প্রত্যাখ্যান, লেনদেন স্থগিতকরণ বা চুক্তিগত সম্পর্ক সমাপ্তি ঘটতে পারে।

KYC পদ্ধতি

নিবন্ধনে ও নির্দিষ্ট কার্যক্রমের পূর্বে (বিশেষত উত্তোলন বা অভ্যন্তরীণভাবে নির্ধারিত থ্রেশহোল্ড), আমরা পরিচয় সংক্রান্ত তথ্য সংগ্রহ করি: নাম, জন্মের তারিখ ও স্থান, ঠিকানা, জাতীয়তা এবং প্রযোজ্য ক্ষেত্রে পেশা ও অর্থের উৎস। এই তথ্য নিষেধাজ্ঞা তালিকার সঙ্গে মিলিয়ে পরীক্ষা করা হয় ও গ্রাহক ঝুঁকি মূল্যায়নের অধীন।

উচ্চতর ঝুঁকির প্রোফাইলের গ্রাহকরা উন্নত সতর্কতা ও ঘনিষ্ঠ লেনদেন পর্যবেক্ষণের অধীন হতে পারেন।

নথি যাচাই

নিয়ন্ত্রণ বা আমাদের ঝুঁকি বিশ্লেষণ প্রয়োজন হলে সরকারি ফটো পরিচয়পত্রের অনুলিপি, সাম্প্রতিক ঠিকানার প্রমাণ ও অর্থের উৎস প্রমাণকারী নথি চাইতে পারি। নথি স্বয়ংক্রিয় ও/অথবা ম্যানুয়াল উপায়ে যাচাই করা হয়; সত্যতা সন্দেহজনক হলে আরও অনুরোধ হতে পারে।

ছবি বা স্ক্রিনশট পাঠযোগ্য হতে হবে ও প্ল্যাটফর্মে দেখানো নির্দেশ মেনে চলতে হবে। কোনো জালিয়াতি যোগ্য কর্তৃপক্ষের কাছে প্রতিবেদিত হয়।

লেনদেন পর্যবেক্ষণ

জমা, উত্তোলন, স্টেক ও খেলার ধরন বিশ্লেষণ করে অস্বাভাবিকতা শনাক্ত করা হয়: পেমেন্ট বিভাজন, অর্থবহ খেলা ছাড়া দ্রুত জমা–উত্তোলন চক্র, ঘোষিত প্রোফাইলের জন্য অস্বাভাবিক পরিমাণ বা অভ্যন্তরীণ সতর্কতার সঙ্গে সম্পর্ক।

ঝুঁকি ও কার্যক্রমিক প্রতিক্রিয়া বিকশিত হওয়ার সঙ্গে সঙ্গে থ্রেশহোল্ড ও পর্যবেক্ষণ পরিস্থিতি নিয়মিত সমন্বয় করা হয়।

সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন

সঙ্গত সূচক অর্থ পাচার বা সংশ্লিষ্ট অপরাধ সূচিত করলে, প্রযোজ্য আইন অনুযায়ী Citadel Casino গ্রাহককে অবহিত না করিয়াই আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিটের নিকট (যেমন ফ্রান্সে TRACFIN বা সমতুল্য কর্তৃপক্ষ) তথ্য প্রতিবেদন করতে বাধ্য থাকতে পারে। উক্ত প্রতিবেদন আইনগত সতর্কীকরণ দায়িত্ব পালন মাত্র; এটি দোষ সাব্যস্ত করার অর্থ বহন করে না।

রাজনৈতিকভাবে সংবেদনশীল ব্যক্তি (PEP)

আমরা আন্তর্জাতিক নিষেধাজ্ঞা তালিকার সঙ্গে মিলিয়ে গ্রাহক ও সুবিধাভোগী মালিকদের স্ক্রিন করি ও রাজনৈতিকভাবে সংবেদনশীল ব্যক্তি চিহ্নিত করি। PEP ও তাদের ঘনিষ্ঠ সহযোগীদের জন্য উন্নত ব্যবস্থা (ব্যবস্থাপনার অনুমোদন, বর্ধিত পর্যবেক্ষণ, পর্যায়ক্রমিক তথ্য আপডেট) প্রয়োগ করা হয়।

রেকর্ড সংরক্ষণ

গ্রাহক শনাক্তকরণ ও লেনদেন সংক্রান্ত নথি ও তথ্য আইন দ্বারা নির্ধারিত মেয়াদের জন্য সংরক্ষিত হয় (সম্পর্ক শেষ হওয়ার পর প্রায়শই পাঁচ বছর বা অধিক) যাতে তত্ত্বাবধায়ক কর্তৃপক্ষ নিয়মানুবর্তিতা যাচাই করতে পারে। এই রেকর্ডে প্রবেশ কঠোরভাবে অনুমোদিত কর্মী ও অনুমোদিত নিরীক্ষকদের সীমাবদ্ধ।