Richtlinie zur Geldwäschebekämpfung (AML / KYC)

Zweck und Aufsichtsrahmen

Citadel Casino wendet eine rigorose Know-your-customer-Praxis (KYC) sowie Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) an, und zwar im Einklang mit den für den Betreiber geltenden Rechtsvorschriften und den Anforderungen der zuständigen Aufsichts- und Lizenzbehörden. Diese Richtlinie dient der Identifizierung von Kundinnen und Kunden, der Bewertung des mit der Geschäftsbeziehung verbundenen Risikos und der Meldung verdächtiger Vorgänge.

Die Nichteinhaltung dieser Verfahren kann zur Ablehnung einer Kontoeröffnung, zur Sperrung von Transaktionen oder zur Beendigung des Vertragsverhältnisses führen.

KYC-Verfahren

Im Zeitpunkt der Registrierung sowie vor bestimmten Vorgängen (insbesondere vor Auszahlungen oder bei intern festgelegten Schwellenwerten) erheben wir Identifikationsdaten, darunter Name, Geburtsdatum und -ort, Anschrift, Staatsangehörigkeit sowie gegebenenfalls Beruf und Herkunft der Mittel. Diese Angaben werden gegen Sanktionslisten geprüft und einer kundenbezogenen Risikoeinstufung unterzogen.

Kundinnen und Kunden mit erhöhtem Risikoprofil können einer verstärkten Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence) sowie einer intensiveren Transaktionsüberwachung unterliegen.

Dokumentenprüfung

Soweit dies gesetzlich vorgeschrieben ist oder unsere Risikoanalyse es erfordert, können wir eine Kopie eines gültigen amtlichen Lichtbildausweises, einen aktuellen Adressnachweis sowie Belege zur Mittelherkunft anfordern. Die Dokumente werden automatisiert und/oder manuell geprüft; bei Zweifeln an der Echtheit können zusätzliche Nachweise verlangt werden.

Fotografien oder Bildschirmfotos müssen gut lesbar sein und den auf der Plattform angezeigten Vorgaben entsprechen. Erkennen wir Fälschungen, können wir dies den zuständigen Behörden melden.

Transaktionsüberwachung

Einzahlungen, Auszahlungen, Einsätze und Spielverläufe werden analysiert, um Auffälligkeiten zu erkennen — etwa strukturierte Zahlungsaufteilungen, schnelle Einzahlungs- und Auszahlungszyklen ohne nennenswerte Spielaktivität, für das erklärte Kundenprofil untypische Beträge oder Zusammenhänge mit internen Hinweissystemen.

Schwellenwerte und Überwachungsszenarien werden regelmäßig an die Risikolage und das operative Feedback angepasst.

Meldung verdächtiger Vorgänge

Liegen hinreichend zusammenhängende Indizien für Geldwäsche oder ein verwandtes Delikt vor, kann Citadel Casino gesetzlich verpflichtet sein, die Sachverhalte der zuständigen Financial Intelligence Unit (FIU) zu melden — in Deutschland z. B. der FIU Deutschland beim Bundeskriminalamt (BKA), in Frankreich etwa TRACFIN oder die jeweils nationale Transaktionsregister- bzw. Finanzaufstellungsstelle —, und zwar ohne vorherige Information der betroffenen Person, sofern das anwendbare Recht dies vorschreibt. Eine solche Meldung erfüllt eine gesetzliche Hinweispflicht und beinhaltet keine Schuldvorverurteilung.

Politisch exponierte Personen (PEP)

Wir führen Abgleiche von Kundinnen und Kunden sowie von wirtschaftlich Berechtigten mit internationalen Sanktionslisten durch und identifizieren politisch exponierte Personen. Für PEPs und deren nahestehende Personen gelten verstärkte Maßnahmen (z. B. Managementfreigabe, erhöhte Überwachung, periodische Aktualisierung der Informationen).

Aufbewahrung von Unterlagen

Unterlagen und Daten zur Identifizierung von Kundinnen und Kunden sowie zu Transaktionen werden für die gesetzlich vorgeschriebenen Aufbewahrungsfristen gespeichert (häufig fünf Jahre oder länger nach Beendigung der Geschäftsbeziehung), damit Aufsichtsbehörden die Einhaltung der Vorschriften überprüfen können. Der Zugriff ist streng auf befugtes Personal und anerkannte Prüfer beschränkt.