Політика протидії відмиванню коштів (AML / KYC)

Мета й нормативна база

Citadel Casino застосовує сувору політику «знай свого клієнта» (KYC) та заходи з протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму (AML/CFT) відповідно до правил, застосовних до оператора, і вимог ліцензійних органів. Політика спрямована на ідентифікацію клієнтів, розуміння профілю ризику активності та повідомлення про підозрілу поведінку.

Недотримання наших процедур може спричинити відмову у відкритті рахунку, блокування операцій або припинення договірних відносин.

Процедури KYC

Під час реєстрації та перед окремими операціями (зокрема виведеннями або при досягненні внутрішніх порогів) ми збираємо ідентифікаційні дані: ПІБ, дата й місце народження, адреса, громадянство, а за потреби — рід занять і походження коштів. Дані звіряються зі списками санкцій і оцінюються з погляду ризику клієнта.

Клієнти з підвищеним профілем ризику можуть проходити посилену перевірку (EDD) та щільніший моніторинг транзакцій.

Верифікація документів

Ми можемо запросити копію офіційного посвідчення з фото, недавнє підтвердження адреси й документи про походження коштів, якщо цього вимагає регулятор або наш аналіз ризиків. Документи перевіряються автоматично та/або вручну; за сумнівів щодо справжності можливі додаткові запити.

Фото й знімки екрана мають бути читабельними й відповідати інструкціям на платформі. Будь-яке підроблення передають до компетентних органів.

Моніторинг транзакцій

Депозити, виведення, ставки та патерни гри аналізуються щодо аномалій: дроблення платежів, швидкі цикли «ввід–вивід» без суттєвої гри, суми, нетипові для заявленого профілю, або кореляції з внутрішніми алертами.

Пороги й сценарії моніторингу регулярно коригуються з урахуванням ризиків та операційного зворотного зв’язку.

Повідомлення про підозрілу активність

За сукупності ознак відмивання грошей або суміжного правопорушення Citadel Casino може бути зобов’язана повідомити факти до фінансового розвідувального органу (наприклад, TRACFIN у Франції або аналог) без повідомлення клієнта, як того вимагає закон. Такі повідомлення — юридичний обов’язок інформування і не означають презумпції провини.

Політично значущі особи (PEP)

Ми перевіряємо клієнтів і бенефіціарних власників за міжнародними санкційними списками й виявляємо політично значущих осіб. Щодо PEP і їхнього близького оточення застосовуються посилені заходи (схвалення керівництва, посилений моніторинг, періодичне оновлення відомостей).

Облік і зберігання

Документи й дані, пов’язані з ідентифікацією клієнтів і транзакціями, зберігаються протягом строків, установлених законом (часто п’ять років і більше після завершення відносин), щоб наглядові органи могли перевірити дотримання вимог. Доступ до цих записів суворо обмежений уповноваженим персоналом і схваленими аудиторами.