Chính sách chống rửa tiền (AML / KYC)

Mục đích và khung pháp lý

Citadel Casino áp dụng chính sách biết khách hàng (KYC) nghiêm ngặt cùng các biện pháp phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT), phù hợp với quy định pháp luật áp dụng đối với nhà điều hành và yêu cầu của cơ quan cấp phép. Chính sách này nhằm xác định danh tính khách hàng, làm rõ hồ sơ rủi ro của hoạt động và báo cáo các hành vi đáng ngờ.

Việc không tuân thủ quy trình của chúng tôi có thể dẫn tới từ chối mở tài khoản, tạm ngưng hoặc chặn giao dịch, hoặc chấm dứt quan hệ hợp đồng.

Quy trình KYC

Tại thời điểm đăng ký và trước một số giao dịch (đặc biệt là rút tiền hoặc khi đạt ngưỡng nội bộ), chúng tôi thu thập thông tin định danh: họ tên, ngày và nơi sinh, địa chỉ, quốc tịch, và khi có liên quan là nghề nghiệp và nguồn gốc tiền. Dữ liệu được đối chiếu với danh sách trừng phạt và đưa vào đánh giá rủi ro khách hàng.

Khách hàng có hồ sơ rủi ro cao hơn có thể phải chịu thẩm định tăng cường và giám sát giao dịch chặt chẽ hơn.

Xác minh tài liệu

Chúng tôi có thể yêu cầu bản sao giấy tờ tùy thân có ảnh, chứng từ xác nhận địa chỉ gần đây và tài liệu chứng minh nguồn gốc tiền khi pháp luật hoặc phân tích rủi ro yêu cầu. Việc xác minh được thực hiện bằng phương thức tự động và/hoặc thủ công; có thể cần bổ sung hồ sơ nếu có cơ sở nghi ngờ về tính xác thực.

Ảnh hoặc ảnh chụp màn hình phải rõ ràng, đọc được và tuân thủ hướng dẫn hiển thị trên nền tảng. Mọi hành vi giả mạo sẽ được báo cáo tới cơ quan có thẩm quyền.

Giám sát giao dịch

Các khoản nạp, rút, cược và quy luật chơi được phân tích nhằm phát hiện bất thường, ví dụ: tách nhỏ thanh toán, chu kỳ nạp–rút nhanh không đi kèm mức chơi có ý nghĩa, số tiền không tương xứng hồ sơ khai báo hoặc có tương quan với cảnh báo nội bộ.

Ngưỡng và kịch bản giám sát được rà soát, điều chỉnh định kỳ theo mức độ rủi ro và phản hồi vận hành.

Báo cáo hoạt động đáng ngờ

Khi các chỉ báo nhất quán cho thấy dấu hiệu rửa tiền hoặc tội phạm liên quan, Citadel Casino có thể bị yêu cầu báo cáo sự việc tới đơn vị tình báo tài chính (ví dụ TRACFIN tại Pháp hoặc cơ quan tương đương) mà không thông báo cho khách hàng, theo quy định pháp luật. Các báo cáo đó là nghĩa vụ pháp lý nhằm cảnh báo cơ quan chức năng và không cấu thành giả định có tội đối với khách hàng.

Người có ảnh hưởng chính trị (PEP)

Chúng tôi sàng lọc khách hàng và chủ sở hữu hưởng lợi theo danh sách trừng phạt quốc tế và xác định đối tượng PEP. Đối với PEP và người có liên quan chặt chẽ, các biện pháp tăng cường được áp dụng (ví dụ phê duyệt của quản lý, giám sát giao dịch chặt chẽ hơn, cập nhật thông tin định kỳ).

Lưu giữ hồ sơ

Tài liệu và dữ liệu liên quan tới nhận diện khách hàng và giao dịch được lưu giữ trong thời hạn mà pháp luật yêu cầu (thường là năm năm hoặc lâu hơn sau khi chấm dứt quan hệ) để cơ quan giám sát có thể kiểm tra tuân thủ. Quyền truy cập các hồ sơ này được giới hạn nghiêm ngặt cho nhân viên được ủy quyền và kiểm toán viên được phê duyệt.