Politique anti-blanchiment (AML / KYC)

Objectif et cadre réglementaire

Citadel Casino applique une politique rigoureuse de connaissance client (KYC) et de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT), en cohérence avec la réglementation applicable à l'opérateur et les exigences des autorités de licence. Cette politique vise à identifier les clients, à comprendre le profil de risque des opérations et à signaler les comportements suspects.

Le non-respect de nos procédures peut entraîner le refus d'ouverture de compte, le blocage des transactions ou la résiliation de la relation contractuelle.

Procédures KYC

Lors de l'inscription et avant certaines opérations (notamment retraits ou seuils définis en interne), nous collectons des informations d'identité : nom, prénom, date et lieu de naissance, adresse, nationalité, et le cas échéant profession et origine des fonds. Ces données sont comparées aux listes de sanctions et font l'objet d'une évaluation du risque client.

Les clients présentant un profil à risque accru peuvent faire l'objet d'une due diligence renforcée et d'une surveillance transactionnelle plus étroite.

Vérification documentaire

Nous pouvons exiger la copie d'une pièce d'identité officielle avec photographie, un justificatif de domicile récent, et des documents attestant de l'origine des fonds lorsque la réglementation ou notre analyse du risque l'exige. Les documents sont vérifiés par des moyens automatisés et/ou manuels ; des demandes complémentaires peuvent être nécessaires en cas de doute sur l'authenticité.

Les photographies ou captures doivent être lisibles et conformes aux instructions affichées sur la plateforme. Toute falsification est signalée aux autorités compétentes.

Surveillance des transactions

Les dépôts, retraits, mises et schémas de jeu sont analysés pour détecter des anomalies : fractionnement des paiements, cycles rapides dépôt-retrait sans activité de jeu significative, montants atypiques par rapport au profil déclaré, ou corrélations avec des alertes internes.

Des seuils et des scénarios de monitoring sont ajustés régulièrement en fonction de l'évolution des risques et des retours d'expérience.

Signalement d'activités suspectes

Lorsque des indices concordants suggèrent un délit de blanchiment ou une infraction connexe, Citadel Casino peut être tenu de déclarer les faits à l'autorité de traitement des informations financières (TRACFIN en France ou équivalent) sans en informer le client, conformément à la loi. Ces déclarations ne constituent pas une présomption de culpabilité mais un devoir légal d'alerte.

Personnes politiquement exposées (PEP)

Nous réalisons un criblage des clients et des bénéficiaires effectifs par rapport aux listes de sanctions internationales et identifions les personnes politiquement exposées. Pour les PEP et leurs proches, des mesures renforcées (approbation hiérarchique, surveillance accrue, mise à jour périodique des informations) sont mises en œuvre.

Conservation des dossiers

Les pièces et données relatives à l'identification des clients et aux transactions sont conservées pendant les durées imposées par la loi (souvent cinq ans ou plus après la clôture de la relation), afin de permettre aux autorités de contrôle de vérifier le respect des obligations. L'accès à ces archives est strictement limité au personnel habilité et aux auditeurs agréés.