นโยบายต่อต้านการฟอกเงิน (AML / KYC)

วัตถุประสงค์และกรอบกฎระเบียบ

Citadel Casino ปฏิบัติตามนโยบายการรู้จักลูกค้า (KYC) และมาตรการป้องกันการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนแก่การก่อการร้าย (AML/CFT) อย่างรัดกุม ให้สอดคล้องกับกฎระเบียบที่บังคับใช้กับผู้ดำเนินการและข้อกำหนดของหน่วยงานผู้ออกใบอนุญาต นโยบายฉบับนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อระบุตัวตนลูกค้า ทำความเข้าใจโปรไฟล์ความเสี่ยงของกิจกรรม และรายงานพฤติกรรมที่อาจน่าสงสัย

การไม่ปฏิบัติตามขั้นตอนของเราอาจส่งผลให้ปฏิเสธการเปิดบัญชี ระงับธุรกรรม หรือยุติความสัมพันธ์ทางสัญญา

ขั้นตอน KYC

ในขั้นตอนลงทะเบียนและก่อนดำเนินการบางประเภท (โดยเฉพาะการถอนเงินหรือเมื่อถึงเกณฑ์ที่กำหนดภายในองค์กร) เราจะเก็บรวบรวมข้อมูลระบุตัวตน ได้แก่ ชื่อ–นามสกุล วันและสถานที่เกิด ที่อยู่ สัญชาติ และในกรณีที่เกี่ยวข้อง อาชีพและแหล่งที่มาของเงินทุน ข้อมูลดังกล่าวจะถูกตรวจสอบเทียบกับรายการคว่ำบาตรและนำมาใช้ในการประเมินความเสี่ยงของลูกค้า

ลูกค้าที่มีโปรไฟล์ความเสี่ยงสูงอาจต้องอยู่ภายใต้มาตรการตรวจสอบเพิ่มเติม (enhanced due diligence) และการเฝ้าระวังธุรกรรมอย่างใกล้ชิด

การตรวจสอบเอกสาร

เราอาจขอสำเนาเอกสารแสดงตนพร้อมภาพถ่ายจากหน่วยงานราชการ หลักฐานที่อยู่ปัจจุบัน และเอกสารแสดงแหล่งที่มาของเงินทุน เมื่อกฎระเบียบหรือการวิเคราะห์ความเสี่ยงของเรากำหนด การตรวจสอบเอกสารอาจดำเนินการทั้งโดยระบบอัตโนมัติและ/หรือโดยเจ้าหน้าที่ และอาจมีการขอเอกสารเพิ่มเติมหากมีข้อสงสัยเกี่ยวกับความแท้จริงของเอกสาร

ภาพถ่ายหรือภาพหน้าจอต้องชัดเจนอ่านได้และเป็นไปตามคำแนะนำที่ปรากฏบนแพลตฟอร์ม การปลอมแปลงเอกสารจะถูกรายงานต่อหน่วยงานที่มีอำนาจตามกฎหมาย

การเฝ้าระวังธุรกรรม

เราวิเคราะห์การฝาก การถอน เงินเดิมพัน และรูปแบบการเล่น เพื่อตรวจจับความผิดปกติ เช่น การแบ่งยอดชำระ วงจรฝาก–ถอนอย่างรวดเร็วโดยไม่มีปริมาณการเล่นที่สอดคล้อง จำนวนเงินที่ไม่สอดคล้องกับโปรไฟล์ที่แจ้งไว้ หรือความเชื่อมโยงกับสัญญาณเตือนภายในระบบ

เกณฑ์และสถานการณ์ในการเฝ้าระวังจะได้รับการทบทวนและปรับปรุงเป็นระยะตามการเปลี่ยนแปลงของความเสี่ยงและข้อค้นพบจากการดำเนินงาน

การรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย

เมื่อมีพยานหลักฐานหรือตัวชี้วัดที่สอดคล้องกันว่าอาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือความผิดที่เกี่ยวเนื่อง Citadel Casino อาจมีหน้าที่ต้องรายงานข้อเท็จจริงต่อหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (เช่น TRACFIN ในประเทศฝรั่งเศส หรือหน่วยงานที่มีหน้าที่เทียบเท่า) โดยไม่แจ้งให้ลูกค้าทราบ ตามที่กฎหมายบังคับ รายงานดังกล่าวเป็นพันธกรณีทางกฎหมายในการแจ้งเตือนเท่านั้น มิได้ถือเป็นการสันนิษฐานว่าลูกค้ามีความผิด

บุคคลที่มีความเกี่ยวข้องทางการเมือง (PEP)

เราคัดกรองลูกค้าและเจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริงเทียบกับรายการคว่ำบาตรระหว่างประเทศ และระบุบุคคลที่มีความเกี่ยวข้องทางการเมือง สำหรับ PEP และบุคคลใกล้ชิด เราจะใช้มาตรการที่เข้มงวดขึ้น (เช่น การอนุมัติจากผู้บริหาร การเฝ้าระวังที่ใกล้ชิด การอัปเดตข้อมูลเป็นระยะ)

การเก็บรักษาบันทึกและเอกสาร

เอกสารและข้อมูลเกี่ยวกับการระบุตัวตนลูกค้าและธุรกรรมจะถูกเก็บรักษาไว้เป็นระยะเวลาตามที่กฎหมายกำหนด (โดยทั่วไปไม่น้อยกว่าห้าปีนับแต่สิ้นสุดความสัมพันธ์) เพื่อให้หน่วยงานกำกับดูแลสามารถตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎได้ การเข้าถึงบันทึกดังกล่าวจำกัดเฉพาะเจ้าหน้าที่ที่ได้รับอนุญาตและผู้สอบบัญชีหรือที่ปรึกษาที่ได้รับการแต่งตั้งอย่างเป็นทางการ